**Kriptocsapda a Sarki Vegyesboltban: A Digitális Pénz Rejtett Kockázatai** A sarki vegyesbolt nem csupán a napi szükségletek beszerzésének helyszíne; manapság egyre inkább a digitális valuták világába is belépett. A kriptovaluták népszerűsége folyamatos

A Bitcoin és más kriptovaluták automatáinak népszerűsége világszerte egyre növekszik, ám a hatóságok aggodalommal figyelik, hogy ezek az eszközök a csalók egyik kedvelt módszerévé váltak.

A kriptovaluta automaták lehetőséget nyújtanak arra, hogy készpénzzel vagy bankkártyával digitális valutát vásároljunk. Bár elméletben ez elősegíthetné a kriptók elterjedését, a gyakorlatban egyre több hatósági jelentés utal arra, hogy csalásokhoz használják őket. A csalók gyakran ilyen gépek segítségével csalnak ki pénzt az áldozatoktól. A módszerek hasonlítanak a hazánkban is ismert átverésekhez: a tettesek megszemélyesítik valamilyen hivatalos szerv vagy hozzátartozó szerepét, nyomás alá helyezik az áldozatot, aki stresszhelyzetben meggondolatlanul cselekszik.

A csalás folyamata jellemzően a következőképpen alakul:

A csaló váratlanul jelentkezik - például telefonon, e-mailben vagy SMS-ben -, és hivatalos személynek, banki ügyintézőnek, adóhatósági munkatársnak, vagy épp rokonnak adja ki magát.

Ezután kitalált vészhelyzetet prezentál - például zárolt bankszámláról vagy bajba jutott hozzátartozóról beszél -, ezzel nyomást gyakorolva az áldozatra, aki kapkodva dönt.

A csaló ügyesen irányítja az áldozatot, miközben végig a vonalban marad, és egy kriptoautomatához vezeti őt. Lépésről lépésre útmutatást ad, hogy a folyamat minél simábban menjen. Bár számos ATM figyelmeztet a visszafordíthatatlan tranzakciókra, sokan figyelmen kívül hagyják ezeket a figyelmeztetéseket, nem sejtve a várható következményeket.

A végső lépésben az elkövető egy QR-kódot küld, amelyet az áldozat beolvas a gépnél - így a megvásárolt kriptopénz közvetlenül a csaló pénztárcájába kerül. A tranzakció azonnali és nem visszafordítható - a pénz gyakorlatilag nyomtalanul tűnik el.

Egy michigani nő, Stacy Hazinski esete jól mutatja, hogyan csapnak be embereket a csalók. Egy Apple Pay nevében érkezett figyelmeztetés után - amely hamis levonást jelzett - a nő azonnal felhívta a megadott telefonszámot. Ekkor kezdődött egy hosszú, pszichológiai manipuláció, amely végül 17 500 dollárjába került - beleértve az adóvisszatérítését és megtakarításait.

A két csaló, akiket "Johnnak" és "Ericnek" hívtak, az Apple és a helyi hitelszövetkezet nevében léptek fel. Azt állították, hogy valaki illegálisan hozzáfért az adóvisszatérítéséhez, és az egyetlen módja annak, hogy megvédje a pénzét, ha azt egy "biztonsági számlára" utalja - ami valójában csak a csalás része volt. A "megoldás" pedig egy bitcoin ATM volt, amely csak még inkább megnehezítette az áldozat helyzetét.

A nő készpénzt vett fel két részletben - a csalók kérésére -, majd egy kisboltban működő Bitcoin Depot automatába helyezte azt. A gép a bolt pénztárgépénél, italhűtők közelében állt. A csalók mindvégig irányították, még akkor is, amikor a gépen figyelmeztetés jelent meg. A nő azonban a manipuláció hatására már nem tudott józanul dönteni.

Az amerikai Szövetségi Kereskedelmi Bizottság (FTC) szerint 2024 első félévében 66 millió dollárt veszítettek el az emberek kriptoautomatákon keresztül. Ez a veszteség 2020 óta közel tízszeresére nőtt: akkor még "csak" 12 millió, 2023-ban viszont már 114 millió dollár volt az elcsalt összeg. A valós kár azonban ennél jóval magasabb lehet, hiszen sokan nem jelentik az eseteket. Kiemelendő, hogy a 60 év felettiek háromszor nagyobb eséllyel esnek áldozatul.

A kriptovaluta automaták által lebonyolított tranzakciók véglegesen rögzítettek, ami megnehezíti a pénzmozgások nyomon követését és a veszteségek visszaszerzését. A bankok is elzárkóznak a kártalanítástól, hiszen a műveleteket az ügyfél saját döntése alapján hajtotta végre.

Michigan állam főügyésze, Dana Nessel figyelmeztetést bocsátott ki:

"A bitcoin automatákon keresztül küldött pénzt szinte lehetetlen visszaszerezni. Ezeket gyakran nem szabályozzák megfelelően, így ideálisak a csalók és pénzmosók számára."

A csalók gyakran "biztonsági szekrényként" hivatkoznak ezekre az eszközökre, ám valójában gyors, nyomon követhetetlen és végleges pénzátutalást biztosítanak számukra.

A brit rendőrség egy pénzmosási nyomozás során hét kriptovaluta automatát foglalt le Londonban. A brit pénzügyi felügyelet (FCA) és a londoni rendőrség közös akciója négy helyszínt érintett, két embert őrizetbe vettek, és megállapították: az Egyesült Királyságban jelenleg egyetlen kriptoautomata sem működik jogszerűen.

Therese Chambers, az FCA végrehajtási igazgatója figyelmeztetett, hogy aki engedély nélkül üzemeltet ilyen gépeket vagy kriptotőzsdéket, komoly következményekkel nézhet szembe. Kiemelte, hogy ezek az eszközök hozzájárulnak a bűncselekményekhez, és a hatóság eltökélt abban, hogy fellép a pénzügyi visszaélések ellen.

Geoff Donoghue nyomozó hangsúlyozta, hogy a kriptovaluták elterjedésével a visszaélések egyre rafináltabb formákat öltenek. A rendőrség elkötelezett amellett, hogy együttműködjön partnereivel, és hatékonyan fellépjen ezekkel a fenyegetésekkel szemben.